Мобильная версия сайта
Учебный Центр "ПрофТест"

 

 

+7 (343) 379-01-74
+7 (343) 379-01-69

 

info@proftest.ru













СПС "ПрофТест"

8 изменений в Федеральном законе N 115-ФЗ с 29 июня и 01 июля 2022 года

Изменения вступают в силу с 29 июня 2022 года:

1.Изменение пороговой суммы при идентификации.

Повышение лимитов для идентификации физических лиц при оплате страховых премий по ОСАГО и КАСКО до 40 000 рублей.

Федеральный закон N423-ФЗ от 21 декабря 2021 года "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". 

2. Предусматривается возможность поручения идентификации и (или) УПРИД кредитной организации.

Субъекты первичного мониторинга Федерального закона N115-ФЗ вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента (УПРИД) - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.

Федеральный закон N423-ФЗ от 21 декабря 2021 года "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". 

3. Предоставляется вправо подтверждать достоверность идентификационных сведений с помощью ЕСИА.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации

Федеральный закон N423-ФЗ от 21 декабря 2021 года "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". 

4. При проведении УПРИД можно использовать водительское удостоверение.

Упрощенная идентификация граждан (УПРИД) может производиться, в том числе посредством предоставления клиентом водительского удостоверения.

Федеральный закон N423-ФЗ от 21 декабря 2021 года "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". 

Изменения вступают в силу с 01 июля 2022 года

5.Платформа "Знай своего клиента" (ЗСК) будет доступна для всех кредитных организаций и начнет функционировать в полном объеме.

Кредитные организации по состоянию на 01.07.2022 года обязаны предоставить в Банк России сведения обо всех находящихся у них на обслуживании юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет. Все ЮЛ и ИП будут поделены на три группы риска.

Федеральный закон N423-ФЗ от 21 декабря 2021 года "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". 

6.Отменены комиссионные вознаграждения на основании Федерального закона N112-ФЗ.

К мерам по ПОД/ФТ/ФРОМУ не относится установление дополнительных комиссионных вознаграждений, взимаемых финансовыми организациями при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.

Федеральный закон от 16.04.2022 N 112-ФЗ "О внесении изменений в статью 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

7.Изменены сроки обновления информации по низкорискованным клиентам.

Обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с ПВК можно не реже одного раза в три года.

Федеральный закон N423-ФЗ от 21 декабря 2021 года "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". 

8. п.13.5 статьи 7 и п. 1 и 2 статьи 7.8 Федерального закона 115-ФЗ изложены в новой редакции.

Изменены требования к заявлению и составу межведомственной комиссии при Банке России.

Федеральный закон N423-ФЗ от 21 декабря 2021 года "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Источник: СКРИН ПОД/ФТ https://podft.skrin.ru/news/

20.06.2022

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte

Все новости


Все новости


Все новости
Партнеры
Реклама